Optimisation des Arrêtés de Comptes en Agence : Guide Pratique pour une Gestion Efficace
Introduction à la procédure d'arrêté des comptes de passage en agence
Avant le 8 de chaque mois, les agences doivent soumettre leur arrêté de compte de passage à la comptabilité Épargne. Ce processus est essentiel pour justifier les soldes créditeurs ou débiteurs des agences.
Étapes clés pour remplir le fichier Excel
Pour chaque écriture non régularisée au dernier jour du mois ouvré, il est impératif de compléter plusieurs colonnes dans le fichier Excel fourni par le directeur d'agence. Les informations à renseigner incluent :
- Date de l’opération
- Libellé et nom du client concerné
- Débit ou crédit
- Date de régularisation ou action menée (ex. : WPEC, virement client)
Vérification et envoi du fichier
Avant de soumettre le fichier, il est crucial de vérifier la précision des données, notamment les dates, libellés, montants et la date de régularisation prévue. Assurez-vous que le total des écritures crédit-débité correspond à votre solde. Ensuite, enregistrez le fichier sous votre environnement et envoyez-le par email au service comptabilité Épargne (887BG COMPTA EPARGNE) avant la date limite.
Suivi des opérations
La personne en charge du compte de passage doit surveiller régulièrement les écritures pour régler celles qui ne sont pas encore régularisées. Toutes les écritures doivent être traitées rapidement, idéalement dans un délai maximum d'un mois, sauf en cas de circonstances exceptionnelles telles que des fraudes. En l'absence de retour du client concerné, l'outil WPEC doit être utilisé pour effectuer une prise en profit ou prise en charge.
Conclusion
Une gestion rigoureuse des arrêtés de comptes de passage est essentielle pour maintenir la santé financière de l'agence. En suivant ces étapes, les agences peuvent assurer une conformité efficace tout en minimisant les risques liés aux écritures non régularisées.
Source : communiqué de CRCAM BRIE PIC2CCI déposé auprès de l'AMF le 3 juillet 2026.